обзоры омска по экономике : За первый квартал 2009 года Сбербанк сократил чистую прибыль до 0,6 млрд руб. против 31,1 млрд руб. за 1 квартал 2008 года

Сбербанк России опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за первый квартал 2009 года, сообщается в материалах банка. Обзорную проверку провел ЗАО «Эрнст энд Янг Внешаудит».

Операционные доходы до резервов увеличились на 38,9%. Чистые процентные доходы выросли на 37,2%. Чистые комиссионные доходы выросли на 25,6%.
Операционные расходы сократились на 4,5%. Расходы по созданию резервов увеличились в 12 раз. Чистая прибыль составила 0,6 млрд руб. против 31,1 млрд руб. за 1 квартал 2008 года.

В соответствии с отчетностью операционные доходы до резервов Группы Сбербанка России по МСФО составили 144,2 млрд руб., что на 38,9% превышает аналогичный показатель за первый квартал 2008 года и на 11,7% - за четвертый квартал 2008 года. Процентные доходы возросли на 42,4% относительно аналогичного показателя за первый квартал 2008 года и на 9,2% в сравнении с аналогичным показателем за четвертый квартал 2008 года и достигли 195,1 млрд руб. Рост процентных доходов обусловлен прежде всего ростом процентных доходов по кредитам юридическим лицам, вызванный главным образом увеличением корпоративного кредитного портфеля на 6,2% в сравнении с началом года.

В первом квартале 2009 года процентные расходы выросли на 50,8% по сравнению с аналогичным показателем первого квартала 2008 года и на 16,9% по сравнению с показателем четвертого квартала и составили 79,6 млрд руб. Рост процентных расходов в первом квартале 2009 года связан с увеличением стоимости привлеченных средств в условиях финансовой нестабильности. На росте процентных расходов также отразилось привлечение средств банков, в том числе получение от Банка России субординированного займа в размере 500 млрд руб. в четвертом квартале 2008 года.

Значительную долю операционных доходов Группы Сбербанка составили чистые доходы по операциям с иностранной валютой и валютными производными инструментами, которые составили 8,5 млрд руб. в сравнении с 0,2 млрд руб. за аналогичный период прошлого года. В сравнении с аналогичными цифрами четвертого квартала 2008 года (20,1 млрд руб.), чистые доходы Группы от операций с иностранной валютой снизились в связи с уменьшением объема валютообменных операций в первом квартале 2009 года.

В связи с ухудшением экономической ситуации расходы Группы на создание резервов стали возрастать и за первый квартал 2009 года составили 90,7 млрд руб., что на 46,5% выше, чем за четвертый квартал 2008 года и в 12,1 раз выше, чем за первый квартал 2008 года. Данный фактор оказал наибольшее влияние на размер чистой прибыли в первом квартале 2009 года. Активы Группы на 31 марта 2009 года достигли 6 768 млрд руб. Темп роста активов за первый квартал 2009 года составил 0,5%. Рост активов в наибольшей степени был обеспечен ростом кредитования юридических лиц.

Несмотря на ухудшение экономических условий Группа продолжала наращивать свой кредитный портфель. Так, в первом квартале 2009 года увеличение кредитного портфеля (до вычета резервов) составило 3,9% по сравнению с началом года до уровня 5 484 млрд руб. Увеличение объемов кредитования обеспечивалось за счет корпоративного сектора. Кредиты юридическим лицам увеличились на 6,2% до уровня 4 268 млрд руб., причем рост наблюдался как в части коммерческого, так и в части специализированного кредитования. При этом кредиты физическим лицам сократились в первом квартале на 3,6% до уровня в 1 216 млрд руб. в связи с сокращением спроса на потребительские кредиты со стороны физических лиц.

Как следствие ухудшения экономической ситуации в Российской Федерации и в мире,    уровень «неработающих» кредитов (NPL) в кредитном портфеле Группы вырос до 190,7 млрд руб. на 31 марта 2009 года; при этом доля «неработающих» кредитов в кредитном портфеле (NPL ratio) составила 3,48%. Увеличение рисков кредитного портфеля привело к росту резервов на обесценение кредитного портфеля до 290,9 млрд руб., что на 43,8% превышает аналогичный показатель на начало периода. Отношение резервов к кредитному портфелю составило 5,3% по сравнению с 3,8% на начало периода. Созданные резервы полностью покрывают «неработающие» кредиты: коэффициент покрытия (NPL coverage) составил 1,5 раза по состоянию на 31 марта 2009 года.

Обязательства Группы на 31 марта 2009 года составили 6 027 млрд руб. Рост привлеченных средств по сравнению с началом периода составил 0,7%. Структура обязательств по сравнению с началом периода оставалась стабильной. В структуре привлеченных средств традиционно преобладали средства физических лиц (3 185 млрд руб. на 31 марта 2009 года), их прирост за 1 квартал 2009г. составил 2,3%. При этом средства юридических лиц, преимущественно текущие счета клиентов, в первом квартале снизились на 4,8% до уровня в 1 603 млрд руб., что связано с сезонной потребностью предприятий в ликвидности.

Собственные средства Группы за первый квартал сократились с 750 млрд руб до 741 млрд руб. (в)